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La entidad lanza la plataforma de fondos "Ocean" /
Víctor Allende (Caixabank): "El asesoramiento independiente es el modelo más respetuoso con el inversor"
12:30 | 26/03/2019
  • Caixabank acaba de lanzar "Ocean", una nueva plataforma online para comprar fondos de inversión que cuenta con una oferta de cerca de 2.000 fondos de más de 140 gestoras
  • Cualquier fondo nacional que cumpla tres requisitos: disponga de cuenta ómniibus, esté presente en Allfunds e incorpore la posibilidad de cobrar comisiones de custodia, es susceptible de estar en "Ocean"
  • Se trata de una herramienta que distingue a los clientes entre quienes no reciben asesoramiento o no desean pagar de forma explícita por él de quienes sí lo reciben, tanto en su versión no independiente como en la independiente
Por Ana Llorens

Caixabank acaba de lanzar "Ocean", una nueva plataforma online para comprar fondos de inversión que cuenta con una oferta de cerca de 2.000 fondos de más de 140 gestoras nacionales e internacionales así como algunos fondos índice, a partir de una inversión mínima de 20.000 euros. 

La plataforma, accesible desde CaixaBankNow (web y móvil), dispone de un análisis detallado de cada uno de los fondos, un buscador avanzado con 20 filtros y un comparador de fondos. Cualquier fondo nacional que cumpla tres requisitos: disponga de cuenta ómnibus, esté presente en Allfunds e incorpore la posibilidad de cobrar comisiones de custodia, es susceptible que formar parte de "Ocean" y , de hecho, según ha explicado Victor Allende, director ejecutivo de CaixaBank Banca Privada y Premier, "en un modelo de asesoramiento independiente incoporar fondos de otras gestoras nacionales no debería ser un problema". De hecho, en banca privada y gestión discrecional de carteras, 18.300 millones de euros (el 32% del total) corresponden a fondos de inversión de terceros.

Actualmente, la banca privada de CaixaBank gestiona un patrimonio de 60.000 millones de euros y el objetivo a 3 años es el que el 10%, unos 6.000 clientes, elija realizar operaciones de forma autónoma. "Queremos avanzar hacia un modelo de pago explícito por el asesoramiento, pero lo normal es que el cliente combine la operativa autónoma con el asesoramiento profesional. Para quienes tengan fondos de inversión con unas 'retrocesiones' elevadas, nuestra propuesta es la más barata del mercado", ha destacado Allende durante un encuentro informativo.

Se trata de una herramienta que distingue a los clientes entre quienes no reciben asesoramiento, quienes reciben asesoramiento no independiente y quienes reciben asesoramiento independiente. 

En función del modelo, el cliente tendrá un diferente acceso a las clases de participaciones de los fondos o incluso a las clases "limpias", reservadas únicamente para los que reciban asesoramiento independiente.

Al cliente no asesorado, que toma sus propias decisiones de inversión, se le devolverán las retrocesiones  o incentivos que Caixabank pueda recibir de otras gestoras por la comercialización de sus productos y se le aplicará un comisión de custodia del 0,75%.

Al cliente que contrata un servicio de asesoramiento no independiente, la herramienta le permitirá acceder a la clase más barata del fondo para su modelo de servicio y, en este caso, no pagará comisión de custodia.

Por último, al cliente wealth que opta por un asesoramiento independiente (y que paga una factura mínima anual por su asesoramiento de 30.000 euros), "Ocean" le dará acceso a las clases "limpias" de los fondos, aquellas en las que Caixabank no recibe ningún tipo de incentivo por parte de la gestora del fondo. "Hemos puesto una factura de 30.000 euros anuales, pero sabemos que si lo reducimos ganaremos más clientes y es probable que lo hagamos", afirma Allende. 

Desde Caixabank destacan, precisamente, el crecimiento del asesoramiento independiente en el último año desde la entrada en vigor de la normativa MiFID II, y que en su caso alcanza los 2.500 millones de euros y 153 clientes, el 15% procedente de otras entidades. "Hemos comprobado que el 'mantra' de que el inversor español es reacio a pagar por el asesoramiento es erróneo", asegura Allende.

 

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