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El 80% se invierte en bonos verdes /
Triodos Bank lanza un plan de pensiones socialmente responsable
12:15 | 06/02/2017
  • El 20% se invierte en renta variable de empresas sostenibles a través de Fondos de Inversión y de Impacto Triodos
  • La inversión de impacto se encuentra en su fase inicial en España y supone menos del 1% del mercado regional
  • La emisión de bonos verdes sólo representan el 0,13% del mercado total de bonos y alcanza los 65.400 millones de euros
Por Futuro a Fondo

El plan Triodos Renta Fija Mixta invierte con criterios de Inversión Socialmente Responsable y de Impacto. El 80% del fondo lo constituyen bonos verdes y soberanos emitidos por estados europeos. El 20% restante se invierte en renta variable de empresas sostenibles a través de Fondos de Inversión y de Impacto Triodos que invierten en microcréditos, energías renovables, alimentación ecológica y tecnología ambiental: Triodos Sustainable Pioneer Fund, Triodos Microfinance Fund, Triodos Renewables Europe Fund y Triodos Organic Growth Fund.

El plan Triodos Renta Fija Mixta tiene un perfil de riesgo de 3 sobre 7 para esta categoría de producto. Su objetivo es alcanzar una rentabilidad razonable a largo plazo, en línea con la rentabilidad media de planes de pensiones de la misma categoría, que era del 1,27% en los últimos 10 años, según el índice Morningstar de la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones (Inverco) a octubre de 2016. 

ISR e inversión de impacto

Dentro de la Inversión Socialmente Responsable, la inversión de impacto –que pretende generar un impacto social y medioambiental positivo además de obtener un retorno financiero- se encuentra en su fase inicial en España y supone menos del 1% del mercado regional, según datos del Foro Europeo de Inversión Socialmente Responsable (Eurosif). Las fórmulas son diversas: bonos verdes y sociales, bonos de impacto social, microfinanzas, crowdfunding, capital riesgo social, fondos de inversión de impacto, etc.

El interés de los inversores y emprendedores en este tipo de inversiones responde a la búsqueda de mercados con mayor transparencia, que permitan alinear capital con valores e impacto positivo, según se revela en el informe “Inversión de impacto para todos”, elaborado por Triodos Bank y el Grupo de Trabajo sobre Inversión de Impacto Social del G8 en 2014.

Por su parte, los bonos verdes, aunque solo representan el 0,13% del mercado total de bonos, crecen de forma continuada y la demanda va en aumento. Según un estudio reciente de la Comisión Europea, la emisión total de bonos verdes a noviembre de 2016 era de 65.400 millones de euros, y las principales inversiones se dan en proyectos de energías renovables (45,8% en 2015), eficiencia energética (19,6%), transporte bajo en carbono (13,4%), agua sostenible (9,3%) y anticontaminación y reciclaje (5,6%).

Triodos Renta Fija Mixta exige una aportación mínima de 30 € y máxima de 8.000 € anuales y está pensado como producto de ahorro a largo plazo que permite al cliente aumentar, reducir o cancelar sus aportaciones en cualquier momento.

La aportación se podrá realizar de dos maneras: periódica, estableciendo una orden de domiciliación o transferencia periódica al fondo mensual, trimestral, semestral o anual; o extraordinaria, realizando de manera puntual una aportación libre.

Como cualquier plan de pensión, ofrece ventajas fiscales que permiten por un lado reducir la base imponible del I.R.P.F. y por otro la exención de la tributación de los derechos consolidados en el Impuesto sobre el Patrimonio. Los límites fiscales aplicables serán la cantidad menor de o bien el 30% de los rendimientos netos de trabajo y de actividades económicas o bien 8.000 € anuales.

 

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