Inicio / Noticia
Estudio People and Money /
Invertir favorece a la tranquilidad mental
14:15 | 22/10/2020
  • El 59% de los ahorradores se siente preocupado por su futuro financiero frente a un 29% de los inversores
  • El ahorro es el objetivo financiero principal de los españoles, así lo asegura el 72%. Para el 33% es saldar deudas y para un 27% generar rentas
  • Un 42% de los partícipes contribuiría más a su plan de pensiones si incrementase su asignación en inversiones ESG
Por Sofía Cisneros

El dinero es nuestra principal fuente de estrés, así lo asegura el 47% de los encuestados por BlackRock en su estudio global People and Money. Sin embargo, según Tania Salvat, miembro del equipo de distribución de BlackRock en España, la inversión puede favorecer a la tranquilidad mental, ya que el 59% de los ahorradores encuestados afirma que se siente preocupado por su futuro financiero, una cifra que baja hasta el 29% en el caso de los inversores. 

Según ha explicado la experta en un encuentro organizado por EFPA España, el ahorro emerge como el objetivo financiero principal de los españoles, así lo asegura el 72%. Para el 33% es saldar deudas y para un 27% generar rentas. Dentro de la población inversora, más del 50% dice que es incrementar su patrimonio.

El 57% de los encuetados españoles son inversores, un 31% ahorradores (considerados como tal aquellos con una liquidez media de 25.000 euros) y el 12% son personas que no tiene liquidez suficiente para invertir. El 34% de los que no invierte no lo hace porque cree que no tiene suficiente dinero o quiere usarlo crear un para un fondo de emergencia o tenerlo de forma inmediata. Estos datos, según Salvat, reflejan la importancia de fomentar la educación financiera y ponen en relieve el papel del asesoramiento para que ese 30% consiga pasar de ahorrador a inversor. 

Otro de los aspectos analizados en la encuesta ha sido la jubilación y la preocupación de encontrar el equilibrio entre planificar para el retiro y llegar a fin de mes. Según la encuesta solo la mitad de los españoles ha comenzado a ahorrar para ello. Sin embargo, al 74% le preocupa que sus ahorros no sean suficientes y el 30% de los jubilados no sabe cuánto dinero necesitará en el futuro. En esta ocasión, el ahorro y la planificación vuelven a ser fuentes de tranquilidad, ya que el estudio refleja que estar preparado para la jubilación en términos financieros tiene un impacto positivo en la tranquilidad mental. El 65% de los que ha comenzado a ahorrar valora su salud financiera como positiva y el 61% es optimista acerca del futuro.

La inversión responsable, una llamada muy potente para los inversores

Sin embargo, existe mucho desconocimiento con relación a lo que invierten los planes de pensiones. Un tercio de los encuestados no sabe en qué invierte su plan y el 69% está interesado en conocer mejor las opciones de inversión ESG que ofrece su plan de pensiones, a pesar de que todavía el 45% de los planes no las incluya. En este sentido, Salvat ha reflexionado acerca de las oportunidades que las entidades dejan pasar, ya que un 42% de los partícipes contribuiría más a su plan si incrementase su asignación a inversiones ESG.

Pero el deseo de invertir de manera sostenible no algo exclusivo de los partícipes de los planes de pensiones. El 82% de los encuestados dice ser consciente de que existen alternativas de inversión sostenible y casi la mitad estaría dispuesto a pagar mayores comisiones. Asimismo, el informe refleja que la temática de inversión es clave y será importante que vaya en la línea de nuestros valores. “Las inversiones sostenibles motivarían a la mitad de los ahorradores a dar el paso de ser inversores”, advierte la experta.  

El último punto que ha contemplado la encuesta ha sido la tecnología y su influencia en las finanzas, donde el estudio concluye que la combinación ganadora es humano y tecnología. El 56% de los encuestados prefiere un equilibrio entre la interacción humana y la tecnología en la gestión de su dinero.

Respecto a las fuentes de información, el 64% considera que la información que tiene a su disposición es difícil de comprender. El 54% indica que la fiabilidad es la principal preocupación de las distintas fuentes de información, el 43% sigue recurriendo a amigos y familiares, el 46% busca información online y el 32% dice no haber usado nunca un asesor por el coste del servicio. “Debemos hacer el ejercicio y la autocrítica para, desde la industria, adaptar mejor el mensaje”, ha señalado la experta.

Asimismo, Lavat considera que el sector financiero se enfrenta a una oportunidad única de limpiar su reputación. Según la encuesta, los españoles no sienten que las entidades estén empatizando con ellos, el 70% dice que no “ve personas como yo” en los anuncios de las entidades y el 67% piensa que las entidades no se preocupan por gente “como yo”. “Es una de las claras consecuencias de la anterior crisis y creo que los datos han mejorado. La oportunidad que supone esta crisis para mejorar la percepción que se tiene de la industria es única. La sensibilidad de las entidades financieras se ha volcado en la sociedad y es una oportunidad para que no nos vean como los malos de la película”, ha concluido.

Comentarios

Añadir nuevo comentario

CAPTCHA
Esta pregunta es para comprobar si usted es un visitante humano y prevenir envíos de spam automatizado.