Encuesta del Observatorio Inverco /
Casi el 40% de las gestoras cree que los millennials cuentan con más conocimientos financieros que sus padres
14:15 | 08/06/2020
  • Según una encuesta de Inverco, casi ocho de cada diez gestoras (77%) considera que la educación financiera ha mejorado en España en los últimos años
  • Los miembros de la Generación X son los más concienciados sobre la necesidad de complementar la jubilación pública (50%), seguidos de los baby boomers (31%) y los millennials
  • Durante la crisis sanitaria, el 41% de las gestoras ha puesto en marcha algún programa de educación financiera para aquellos partícipes afectados por la pandemia
Por Futuro a Fondo

Casi ocho de cada diez gestoras (77%) considera que la educación financiera ha mejorado en España en los últimos años. Según la X Encuesta a Gestoras de Fondos de Inversión del Observatorio Inverco, de este total, el 45% señala que esta mejora se ha dado principalmente en los últimos cinco años, mientras que el resto considera que el cambio se ha producido más recientemente.

Por otro lado, la encuesta desprende que un 38% de las entidades mantiene que los millennials cuentan con más conocimientos financieros que sus padres, diez puntos más que el año anterior (29%). Otro 38% opina que tienen niveles similares a sus predecesores en lo que respecta a información sobre fondos y un 24% afirma que tienen menos conocimiento sobre el tema. No obstante, según las gestoras, los miembros de la Generación X son los más concienciados sobre la necesidad de complementar la jubilación pública (50%), seguidos de los baby boomers (31%) y, en tercer lugar, los millennials (17%).

La educación financiera y la formación de los profesionales del sector son, por esta razón, fundamentales a la hora de mejorar el conocimiento financiero de los españoles. En este sentido, el 89% de las gestoras invierte y/o colabora en la formación de empleados y redes de distribución y, en su mayoría, lo hacen a través de cursos periódicos y formaciones (74%). Asimismo, siete de cada diez afirma contar o colaborar con algún programa de educación financiera para los clientes (70%), destacando los cursos de formación y eventos especiales (77%) o las acciones realizadas a través de su red de agentes (10%).

Durante la crisis sanitaria consecuencia del coronavirus, el 41% ha puesto en marcha algún programa de educación financiera para aquellos partícipes afectados por la pandemia. Entre las iniciativas más destacadas destacan los cursos de formación, eventos y videoconferencias dirigidas a clientes (46%), campañas publicitarias (15%) o la propia página web de la entidad (6%). Asimismo, un 45% de las entidades ha desarrollado un programa de asesoramiento dirigido a los partícipes en tiempos de coronavirus.

Digitalización y perfil del partícipe

Durante la crisis sanitaria, el 72% de las gestoras afirma haber contado con un canal online para la contratación de productos por medios digitales como web, tablet o móviles, mientras que tan solo un 22% no lo tiene y un 6% está planteando su creación. De hecho, el 62% de las gestoras encuestadas señala que en 2019 más del 10% de las suscripciones se realizaron mediante móvil, tableta o página web, frente al 47% del año anterior. Por otro lado, un 22% señala que a través de estos soportes se realizaron entre el 0% y el 10% de las suscripciones.                                          

El perfil del inversor en fondos es principalmente minorista (52%), seguido de clientes con gestión discrecional (30%) e institucionales (18%). Por género, la mayoría son hombres, entre el 55 y el 60% de los partícipes son hombres mayores de 59 años con un tiempo de permanencia de entre 5 y 7 años. Asimismo, la oficina sigue siendo el lugar preferido por los clientes para contratar los fondos (77%), seguido de la web (33%), las aplicaciones móviles (7%) y la banca telefónica (3%).

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