Encuesta de Inverco /
9 de cada 10 gestoras pusieron en marcha alguna iniciativa de educación financiera en 2020
16:45 | 21/07/2021
  • El 35% de las gestoras consultadas afirman haber desarrollado iniciativas sobre fondos de inversión y casi el 30% han desarrollado iniciativas referidas a planes de pensiones. El resto han estado encaminadas al ahorro en general
  • El 97% de las gestoras valoran que el resultado alcanzado por la iniciativa llevado a cabo ha sido muy útil (66%) o útil (31%). Además, el 100% de las gestoras consultadas repetirían la experiencia en 2021
  • Entre los fondos solidarios, el motivo más común ha sido el destinado a educación y sanidad, con un 23% cada una
Por Futuro a Fondo

Durante 2020, casi 9 de cada 10 gestoras llevaron a cabo al menos una iniciativa de educación financiera. El 71% de las entidades encuestadas han escogido los webinars como medio más utilizado para canalizar sus actuaciones, seguido por la publicación de estudios o artículos con el 42% de la muestra.

Estos datos son fruto de la encuesta que Inverco ha difundido entre sus asociados sobre las iniciativas y actuaciones que han realizado en materia de educación financiera en 2020, y acciones solidarias con motivo de la crisis del COVID-19. El informe muestra los resultados recibidos de entidades que representan el 74,5% del patrimonio gestionado en España.

El 97% de las gestoras valoran que el resultado alcanzado por la iniciativa llevado a cabo ha sido muy útil (66%) o útil (31%). Además, el 100% de las gestoras consultadas repetirían la experiencia en 2021. El 37% de estas iniciativas han sido dirigidas a todo el público general, mientras que el 27% se ha centrado en las personas entre 35 y 65 años.

El 35% de las gestoras consultadas afirman haber desarrollado iniciativas sobre fondos de inversión y casi el 30% han desarrollado iniciativas referidas a planes de pensiones. El resto han estado encaminadas al ahorro en general.

Asimismo, la encuesta señala que el 59% de las gestoras que ya habían realizado iniciativas de educación financieras en 2019 han incrementado en 2020 su presupuesto. El incremento más general ha sido entre un 0-10% (el 38%), seguido de uno del 15% (el 13%) y, por último, entre el 11-15% (el 9%). Respecto a la ESG, un 82% de las gestoras encuestadas han incluido la inversión sostenible como materia de educación financiera.

Actuaciones solidarias

Las actuaciones de las entidades se dividen en dos categorías, aquellas canalizadas a través de fondos de inversión o fondos de pensiones o canalizadas directamente por las gestoras.

Respecto a la primera, el 41% de las gestoras disponen en la actualidad de fondos solidarios. El 19% tienen la intención de tenerlos próximamente. Entre los fondos solidarios, el motivo más común ha sido el destinado a educación y sanidad, con un 23% cada una.

Respecto a las canalizadas directamente por las gestoras, casi un 63% ha realizado actuaciones solidarias durante 2020. De las que no han realizado, el 50% tiene intención de realizarlas en un futuro. Entre los motivos solidarios apoyados destaca educación con 13 gestoras (29%) y sanidad (el 22%).

Asimismo, las gestoras también han tenido en cuenta el impacto de la pandemia en sus actuaciones. El 63% de las gestoras han realizado actuaciones para paliar los efectos del COVID-19, de las cuales un 46% han sido canalizadas a través de fondos y el resto directamente. Ha habido gestoras que han lanzado fondos de inversión para financiar proyectos de emergencia sanitaria para una Comunidad Autónoma. Otras se han centrado en el aprovisionamiento de comidas para las familias más afectadas por la crisis.

También hay casos en que han realizado actuaciones a nivel de negocio, como reducción de primas de seguro, o lanzado seguros de hospitalización por COVID-19, además de participar en un seguro sanitario colectivo. Otras, han centrado sus esfuerzos en realizar donaciones para investigación, y equipos de protección individuales, o han realizado o incrementado sus aportaciones a ONGs para que estas puedan incrementar la cobertura como causa del aumento de las necesidades en colectivos afectados.

También han realizado acciones para recaudar fondos para la iniciativa #YoMeCorono para obtener fondos de cara a ensayos clínicos, además de realizar colaboraciones también en el ámbito afectivo y psicológico con el proyecto “Ningún mayor solo”.

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