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Proyecto lanzado en abril /
Helena Calaforra (Caser Asesores Financieros): "Nos está resultando fácil que vengan a escuchar nuestra propuesta"
12:45 | 16/07/2018
  • El objetivo de Caser Asesores Financieros es construir una red de 100 profesionales que, en el plazo de 2 años, tengan una cartera mínima de 15 millones de euros
  • El modelo va en la línea de lo que están haciendo otras aseguradoras en el resto de Europa y se apoya en lo fortalecidas que han salido las aseguradoras de la crisis financiera
  • La red de Caser Asesores Financieros dispone de arquitectura abierta en comercialización de productos financieros con hasta 10.000 fondos de inversión
  • Caser Asesores Financieros se dirige a patrimonios superiores a los 100.000 euros aunque, como asegura Calaforra, no se cierran a patrimonios inferiores
Por Ana Llorens

Desde que el pasado mes de abril echara a andar Caser Asesores Financieros, el proyecto de crear una red de asesores que trabajen de forma autónoma pero bajo el paragüas de una de las aseguradoras más longevas de España, ha ido sumando profesionales de forma lenta pero constante. Como explica Helena Calaforra, directora de Caser Asesores Financieros, "nos está siendo relativamente fácil que vengan a escuchar nuestra propuesta y les atrae que seamos una aseguradora. Los profesionales del asesoramiento financiero están ahora muy abiertos y esto antes no era así".

El objetivo de Caser Asesores Financieros es construir una red de 100 profesionales que, en el plazo de 2 años, tengan una cartera mínima de 15 millones de euros. Para ello, buscan un perfil de banqueros privados de entidades financieras con más de diez años de experiencia y contactos para quienes Caser Asesores Financieros se convierte en un "partner" que ofrece apoyo tecnológico en una plataforma desarrollada con Finametrix. "La herramienta que ponemos a su disposición les facilita mucho el día a día y les permite hacer las cosas bien", afirma Calaforra durante esta entrevista con Futuro a Fondo.

El modelo va, explica Calaforra, en la línea de lo que están haciendo otras aseguradoras en el resto de Europa y se apoya en lo fortalecidas que han salido las aseguradoras de la crisis financiera. "Las aseguradoras hemos salido mucho mejor paradas que los bancos en términos de solvencia", añade. De hecho, en los últimos años Caser ha protagonizado una diversificación del negocio que les ha llevado desde la gestión de de residencias para la Tercera Edad hasta centros hospitalarios pasando, como demuestra este proyecto, por el asesoramiento finaciero.

La red de Caser Asesores Financieros dispone de arquitectura abierta en comercialización de productos financieros con hasta 10.000 fondos de inversión donde "el cliente puede elegir lo que le interese". Si el cliente requiere el asesoramiento profesional, la oferta semi abierta se reduce a una "focus list" de hasta 160 fondos de inversión articulados a través de cinco carteras modelo. 

En esta oferta se enmarcan los acuerdos alcanzados con dos gestoras value como Bestinver y Magallanes con quienes han cerrado acuerdos de distribución para seguros devida ahorro (Unit Linked) y planes de pensiones. En palabras de Calaforra, "estos acuerdos se cierran porque aportan valor" y no son menoscabo para la gama de seguros y planes de pensiones de Caser. De hecho, Calaforra no descarta que "quizás con la evolución del negocio tengamos productos de marca blanca".

Enfocados al patrimonio superior a 100.000 euros

Caser Asesores Financieros se dirige a patrimonios superiores a los 100.000 euros aunque, como asegura Calaforra, no se cierran a patrimonios inferiores. De hecho, en su opinión, no solo el inversor que se sitúa por debajo de esta cifra está desatendido por las entidades financieras. "El inversor de 100.000 euros tampoco está superatendido", matiza.

Calaforra se muestra convencida de que "realmente es ahora cuando hace falta un asesor financiero ya que hasta ahora el inversor contrataba un depósito y se olvidaba. Ahora se necesita a un profesional delante que se asegure de que el cliente sepa dónde está invertido", concluye.

 

 

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